Financiële planning: verhoogde jaarruimte vanaf 2023
Het zal u niet ontgaan zijn dat de ‘Wet toekomst pensioenen’ op 1 juli 2023 ingaat. Onderdeel van deze nieuwe wetgeving is dat de ruimte tot het doen van lijfrentestortingen vanaf 2023 fors wordt vergroot.
Er vanuit gaande dat u geen pensioen opbouwt via een werkgever of beroepspensioenfonds, betekent dit met name het volgende:
- Het maximale inkomen dat meetelt voor het berekenen van de jaarruimte wordt verhoogd naar een bedrag van € 128.810, te verminderen met een AOW-bedrag van € 13.646;
- Het opbouwpercentage wordt verhoogd van 13,3% naar 30,0%;
- Het in 2023 maximaal te storten (aftrekbare) bedrag aan lijfrente komt daarmee uit op € 34.550;
- Voor de reserveringsruimte mag tot 10 jaar (was 7 jaar) teruggerekend worden;
- Het in 2023 maximaal te storten bedrag aan reserveringsruimte bedraagt € 38.000.
Is het aantrekkelijk voor u om gebruik te maken van de mogelijkheid meer vermogen te gaan vormen in de lijfrentesfeer?
Door middel van het maken van een Financieel Plan kunnen onze adviseurs u inzichtelijk maken hoe u uw wensen op lange termijn het beste kunt realiseren! Daarbij zijn de bouwstenen altijd de volgende.
- Uw inkomenspositie op lange termijn
- AOW, Pensioen, Lijfrente, Huuropbrengsten e.d.
- Het gewenste bestedingsniveau op lange termijn
- Uw vermogenspositie,
- waarbij vrij beschikbaar vermogen veelal noodzakelijk zal zijn om te kunnen voorzien in het gewenste bestedingsniveau.
Het is zeker niet vanzelfsprekend dat u met het doen van maximale lijfrentestortingen uw wensen op lange termijn gaat realiseren. Weliswaar verhoogt u op deze manier uw inkomenspositie op lange termijn, maar het kan zijn dat uw financiële totaalplaatje juist vraagt om meer flexibiliteit in de vorm van vrij beschikbaar vermogen.
Onze adviseurs zijn u graag van dienst en zijn beschikbaar voor een vrijblijvende kennismaking.
